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    检察官:借了“爆雷”平台的钱也需要主动还清
    发布时间:2019年03月29日 15:34:11

    (网经社讯)善林金融涉案金额736亿余元,未兑付金额213亿余元,涉及全国29个省1120家分公司及线下门店。“唐小僧”平台涉案金额380亿余元,未兑付金额46亿余元……

    去年浦东检察院受理了302件非法集资审查起诉案件。其中,涉案金额百亿以上的大案、要案就有6件。3月26日上午,浦东检察院发布该院2018年度金融知识产权检察白皮书显示,该院去年受理的金融犯罪案件中,超7成为非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类案件,非法吸收公众存款案件同比增长287.7%。

    某些地方金?#20976;?#23457;核不严为非法理财产品背书

    在分析这些案件特点时,检察官指出,去年受理的非法集资案件以线上或线上线下相结合的方式为主,犯罪行为隐蔽性更强,还有不少非法集资打着“购物返利”“积分返现”的名义,假借商?#30340;?#24335;创新,意图规避保本付息等非法集资行为的法?#21830;?#24449;。

    “以我们院办理的‘布拉旅行’非法集资案为例,他们采取‘预约+预售+?#22270;邸?#27169;式,大量销售低于成本价的旅游产品,拿后续客户的钱款补贴前期客户出行费用。”浦东新区人民检察院检察七部主任逄政说,“布拉旅行”的所谓“商?#30340;?#24335;”实质仍是以旧还新沉淀资金。不少平台控制人明知其模式不可?#20013;?#20173;扩大集资参与人流量,做高市值,再趁平台基本面良好时转手,希望用获得的利润弥补之前虚构债权产生的亏损。

    “某些地方金?#20976;?#23457;核不严为非法理财产品背书?#20445;?#22312;白皮书中,浦东检察院表示,这是去年非法集资类案件高发暴露出的一个重要问题。

    ?#26696;?#21035;央企、金融资产交易所对其合作关系的理财产品审核?#36824;?#20005;格,非法集资平台以‘与央企合作的贸易商转让应收账款收益权给保理公司’包装理财产品,以发行制或者备?#38050;?#26041;式在金融资产交易平台上出售线上理财产品,披上了‘合法’外衣。”逄政说,在“资邦系”案件中,资邦公司以定向委?#24515;?#24335;和通过某些地方性金?#20976;?#20316;为通道销售线上理财产品,累?#21697;?#27861;集资390亿元,未兑付资金46亿余元。

    此外,检察官在办案中发现,非法集资案件中部分从业人?#26412;?#26377;金融从业经历,有的曾在持?#24179;?#34701;机构工作。而“国洲金融”主要行为?#21496;?#31995;从“中晋”平台离职另起炉灶,主要业务骨干也都?#23567;?#20013;晋”工作经历。因此,浦东检察院检察官吴菊萍认为,金融机构应加强对普通业务员的监管,建议?#36816;?#26377;从持?#24179;?#34701;机构离职的工作人员都进行审计留档。

    借了“爆雷”平台的钱也要还清

    在办理“非吸”类案件时,检察官不仅要考虑制裁犯罪嫌疑人,还要想办法追赃挽损。面对动辄几十亿上百亿的未兑付资金,各部门单打独斗已无法解决问题,因此,浦东检察院与公安、金融局等单?#36824;餐?#25506;索构建?#20302;?#21270;的追赃挽损工作体系。

    “具体来说,追赃面临着?#38050;?#19981;同的情况,每?#26234;?#20917;都有对应的处理方案。?#34109;?#33738;萍介绍道,去年办理的一起案件中,涉案平台已经向一家知名民营企业投资了大量资金,如果此时冻结这笔资金,会导致一直合法经营的民企无法上?#26657;?#25152;以,我们和区政府一起多方协调,最后由一家银行为企业提供担保,确保它?#24378;?#20197;正常上?#23567;!?/p>

    此外,?#34892;?#38750;法集资平台同时也从事小额贷款业务。在“爆雷”之外,不少借款人便认为,自己可以不用还钱了。“我们和公?#34917;餐?#24314;立了一个短信群发?#20302;常?#36890;过群发短信、普及法律知识的方式,督促这部分借款者主动还款。?#34109;?#33738;萍说,在善林金融案中,通过这种方式追回了几百万元。下一步,检察机关将与法院?#20302;ǎ?#32771;虑是否可以将拒不还款者也纳入失信被执行人名单。

    “还有一种方式,就是鼓励底层的普通业务员主动退回违法所得。对于那些层级不高,又能够在审计后主动退回所有违法所得的业务?#20445;?#25105;?#24378;?#34385;做不起诉处理。?#34109;?#33738;萍透露,在国洲金融非法集资案中,业务员们已退回违法所得等赃款近3000万元。(来源:上观新闻 文/王闲乐)

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    【关键词】P2P善林金融爆雷
    股票名称/代码
    $/总资产
    $/营收
    $/净利润
    • 阿里巴巴BABA.US
    • 1092亿
    • 385亿
    • 94.5亿
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    • 0.3亿
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